随着我国金融产业快速稳健的发展，信托行业正进入健康高速的发展时期，信托公司的发展已成功迈上了新台阶。信托业务的不断创新、营销手段的多元化、风险的有效管控、客户服务水平的提高以及财务体系的特殊性和复杂性等多方面因素，要求信托公司必须构建高效统一的管理运营、风险控制IT平台，从而优化并整合业务流程，实现流程化处理业务，提高客户的理财服务质量，提高资产运用效率和保障，实现全公司的业务信息共享，为信托公司领导提供全面的决策信息，提升信托公司的核心竞争力。

方案概述

软通动力信托行业解决方案专注于为信托公司提供项目管理、客户服务管理、信托账户管理、资产运用管理、核算估值、风险管控等全方位的信息化管理整体解决方案。为信托公司搭建核心运营平台，实现覆盖信托公司未来全业务领域的信托产品业务链，各类交易及外围系统可随着业务发展和创新不断挂接在核心平台之上，这样不仅可以保证总体结构稳固并支持扩展，而且可以满足适应信托行业未来若干年业务发展产品创新的需要。

核心优势

1.产品+服务模式，提供全生命周期全价值链解决方案服务

不仅可为信托行业客户提供纯产品交付，同时可根据客户需要提供产品的高度定制化开发服务，真正做到为客户提供全生命周期全价值链解决方案服务；

2.前中后台一体化的整体解决方案

前中后台一体化的整体解决方案，完成数据的集中管理，打通信息流，方便客户及时准确地了解投资运作情况；

3.行业前瞻性

信托行业具有发展速度快、灵活多变等特点，软通动力信托行业解决方案能够急速响应信托客户的多种需求，具备行业前瞻性，以客户需求为中心，应需而变。

方案特点

1. 产品实现以客户为核心、项目管理为主线、资产来源与资产运用多分支的管理模式，搭建企业级业务运营平台，有效实现财富管理与资产管理的业务整合；

2. 前中后台一体化的整体解决方案，完成数据的集中管理，方便客户及时准确地了解投资运作情况；

3. 证券类、债权融资类、股权投行类、事务性信托类四条主要资产管理业务线及业务定制功能，充分满足信托公司未来业务创新的发展需要；

4. 实现各部门业务流程化处理，实现全公司信息共享，提高业务规范性，提高工作效率，降低出错概率；

5. 提供全面的客户管理、客户服务与客户分析平台，全面提高理财销售服务能力和财富管理能力；

6. 完全符合信托会计核算办法的财务核算体系，支持新会计准则及金融工具的复杂核算处理；

7. 实现整个信托公司的信用风险、市场风险、操作风险和法律风险的管控，从而有效揭示和规避风险；

8. 强大灵活的自定义报表工具能出具信托公司业务、财务、1104、EAST及各类监管报表，充分满足各个层面经营、管理的需要；

客户收益

1. 提升业务水平，提高业务处理效率；

2. 优化经营效率，面向服务、集中管理，降低系统维护成本；

3. 提升管理控制能力；

4. 提高客户服务质量；

5. 提高资源优化能力，提升信息收集、处理标准化能力；

6. 强化风险管理，降低运营风险；

7. 业务数据的自动抓取和生成，大大降低手工录入和填写的工作量和差错率。

产品架构

软通动力借鉴国内外金融机构先进的业务管理理念和业务模式，在多家大型信托公司业务管理项目经验的基础上，提出了信托公司信息管理解决方案。

信托公司核心运用平台，由客户信息管理（CRM）、信托账户管理（TA）、项目资产运用与管理、财务与业务核算处理四个部分构建核心基础；在四个基础模块上实现覆盖信托公司全业务领域的资产管理业务链，各类交易及外围系统，如证券交易系统，可随着业务发展和创新不断挂接在核心平台上，保证总体结构稳固，支持扩展，适应信托行业未来的业务发展和产品创新需要。

主要功能模块介绍

1、客户信息管理系统

管理客户信息，响应客户服务请求，提供信息披露、客户分析、客户个性化服务等功能；提供理财需求端客户、合作伙伴客户、资产运用端客户三类客户的集中管理。

2、客户关系管理系统（CRM）

集客户经理日常工作管理、客户关系信息管理、公司活动管理、销售过程管理、绩效管理、产品管理为一体，提供客户分析、活动分析、销售过程分析等功能。

3、理财柜台系统

提供柜台理财预约、认购、申购、赎回、清算等功能，提供集中客户服务功能，支持短信、Email、网站、呼叫中心（Call Center）的集成服务。

4、信托帐户管理系统（TA）

管理登记客户信托资产信息和份额信息，提供客户受益分配功能，提供客户信托资产帐户的管理、交易、过户功能，提供信托产品设计功能，支持开放式信托、结构化信托、资产支持证券信托、年金等业务。

5、项目管理系统

支持信托公司经营各种业务和项目的全周期信息管理，提供业务OA功能、授权管理、审批管理、业务受理与调查、业务核算报表等功能，与业务运用管理系统合并支持信托公司业务开展。

6、资产运用管理系统

资产运用管理系统由不同的业务支持模块组成，包括：证券类信托业务模块、债权融资类信托业务模块、股权投行类信托业务模块、事务性信托业务模块等，提供项目的档案管理功能和风险管理功能，以及各类资产运用的台帐管理。支持第三方软件系统接入和扩展。

7、财务管理系统

信托财产会计核算，固有财产会计核算，业务和财务的报表等功能。专门针对信托行业多帐套设计，可灵活处理各种业务的跨帐套操作及各种查询统计功能的跨帐套操作。

8、风险管控系统

严格的审批流与权限管理贯穿于整个系统。用户可根据实际需求，建立操作风险预警的数据模型，定义风险指标、预警级别指标、指标数据抽取途径等信息，最终形成完善有效的风险预警及合规控制。

9、信托反洗钱系统

针对可疑交易（行为）的申报工作进行全过程的管理，为金融行业客户的可疑交易（行为）申报工作提供的强有力的信息技术支持。

10、报表查询系统

软通动力报表查询系统是一套成熟的报表工具，包括取数公式定义、报表模板定义、统计查询定义等，完全类Excel操作模式，支持用户自定义，最大程度满足客户各类业务、财务报表的灵活定制需要。

11、 监管配套产品

通过自动抽取业务系统中已有信息并配合人工补录，完成各类监管报表的报送工作。

（1）人行理财与资金报送系统

（2）EAST系统

（3）1104报表

12、第三方接口

包括银行代销接口、交易¥估值系统接口及其他系统接口。

成功客户案例

中信信托

外贸信托

百瑞信托

英大信托

东莞信托

资金信托

国元信托